整个流程所需时间较长,受害人的资金容易被犯罪分子转移,即使资金能被及时冻结,但返还给受害人也需很长时间

返还”机制的相关司法指导意见,为执法办案提供有力法律保障

作者:宋易康来源一财网)

他认为,一是要建立“快查快冻”工作机制通过制定法律予以明确,实现快速冻结涉案资金即为使涉案账户内资金得到及时有效的控制,公安机关可通过与银行事先确定的固定传真电话,向银行发送法律文书的方式,办理涉案账户的查询、冻结或暂停支付公安机关事后再向银行提供纸质查询、冻结法律文书

二是要建立“原路返还”工作机制通过制定法律予以明确,实现受害人资金早日返还即在公安机关前期已对犯罪嫌农业包括哪些疑人账户进行冻结的情况下,由受害人向公安机关提出返还申请,公安机关出具《返还冻结资金通知书》、《解除冻结通知书》等法律文书,由银行对涉案账户资金进行解冻,将受害人的被骗资金返还到原来的汇款账户上账户资金涉及多个受害人的,如果所有资金均及时冻结,则向所有受害人返还资金若涉案账户资金部分流失,低于若干受害人资金总额的,按受害人各自比例先行返还

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2015年,利用银行账户进行信息诈骗案件普遍事实清楚、性质确定、法律关系清晰犯罪嫌疑人大多通过电话、短信、网络等介质,以中奖、冒充政府部门等手段对受害人进行欺诈受害人被骗后将自身银行账户内资金划付至犯罪嫌疑人指定账户,划转资金后,犯罪嫌农业银行行业分析疑人往往通过网上银行,进行“天女散花式”资金划转,将资金转入其他关联二级、三级账户等,逃避公安机关资金追踪相关数据显示,2015年全国接到诈骗信息的人数高达4.38亿,占总人口32%

许锡龙提出,对此类事实清楚、性质确定、法律关系清晰的利用银行账户进行信息诈骗案件,应建立简易、快速处理机制,节省司法资源,更好地保护受害人的利益

许锡龙认为,深圳市通过公安机关、银监部门、银行业协会间实施《电信诈骗犯罪案件涉案账户资金应急处置办法》和《信息诈骗案件中银行客户涉案资金按照原路返还受害人的合作协议》,推出了信息诈骗案件银行客户涉案资金“快查快冻”和“原路返还受害人”农业部行业专项公示机制,效果明显建议各地学习和借鉴

银行业内人士指出,对于这类案件,目前的办理流程是:受害人向公安机关报案后,由公安机关工作人员持工作证及正式的法律文书到银行机构,办理涉案账户的冻结在犯罪事实调查清楚后,公安机关向人民法院提起司法程序,人民法院审结后出具判决,银行凭生效判决等法律文书进行资金划付这对于一些老年人、经济条件较差的受害人而言,极大地影响了他们的正常生活,给社会带来不安定因素

2016年全国两会上,第十二届全国人大代表、中国农业银行深圳市分行党委书记、行长许锡龙在向大会提交的建议中指出,针对信息诈骗案件呈现快速增长且大案、要案增多,整体呈高发态势的趋势,应尽快研究出台建立信息诈骗受害人资金&ldqu2015年农业行业专项o;快查快冻”和“原路